Bahis İşlemlerine MASAK Denetimi

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara paranın aklanmasına yönelik bahis şirketleri üzerinden gerçekleştirilen işlemlere karşı denetimleri sıkılaştırdı. Yeni uygulama kapsamında, gerekli şartlar yerine getirilene kadar söz konusu şirketlerin müşterilere hizmet sunması geçici olarak durduruldu.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele kapsamında önemli düzenlemelere gitti. Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği 5’te yapılan değişiklikler Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Yeni düzenlemeyle birlikte, yalnızca kimlik belgesi ibraz edilerek işlem yapılmasının önüne geçildi. Yapılan değişiklikler sayesinde paranın kaynağı ve kime ait olduğu gibi bilgilerin anonim kalması engellenirken, finansal işlemlerde şeffaflığın artırılması hedeflendi.

BAHİS VE ŞANS OYUNLARINDA KREDİ KARTI DÖNEMİ SONA ERDİ MASAK’ın yeni düzenlemesi, şans ve bahis oyunlarını yalnızca elektronik ortamda sunan firmaları doğrudan ilgilendiriyor.

Buna göre, sanal ortamda faaliyet gösteren bayilerin, Türkiye’de yerleşik bir banka ile tahsilat ve ödeme işlemlerinin elektronik ortamda yapılmasına ilişkin sözleşme imzalaması zorunlu hale getirildi.

Artık müşterilerin kimlik bilgileri, İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanacak. Ayrıca iş ve meslek bilgisi alınacak, tüm para giriş ve çıkışları yalnızca kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesapları üzerinden gerçekleştirilecek.

BANKA HESABINDAN DOĞRULAMA ŞARTI GELDİ Yeni uygulamaya göre, müşteri kabulünden önce, müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan özel bir doğrulama hesabına para transferi yapılması gerekecek.

Bu transfer gerçekleşmeden müşteri kabul edilmeyecek ve hiçbir hizmet sunulmayacak. Söz konusu düzenleme 1 Şubat 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek.

ELEKTRONİK TİCARETTE YENİ YÜKÜMLÜLÜKLER Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına yönelik işlemlerle ilgili olarak tebliğe yeni bir madde eklendi. Ayrıca kamu kurum ve kuruluşlarının talebiyle açılan banka hesaplarında kimlik tespitine ilişkin usullerde de değişikliğe gidildi.

Bu kapsamda, hak sahiplerine yapılması zorunlu ödemeler için açılan hesaplarda; Gerçek kişiler için ad-soyad, doğum tarihi, uyruğu ve kimlik numarası, Tüzel kişiler için unvan, ticaret sicil numarası ve vergi kimlik numarası bilgilerinin alınması yeterli olacak.

Kimlik bilgileri, Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden teyit edilecek. Bu hesaplarda, kimlik tespiti tamamlanana kadar kullanım izni verilmeyecek.

EMEKLİLİK VE HAYAT SİGORTASINDA KOLAYLIK MASAK, emeklilik sözleşmeleri, emeklilik planları ve hayat sigortası işlemlerine ilişkin önemli bir kolaylık da getirdi.

Buna göre, sigorta ettiren veya sigortalı dışında üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde, kimlik bilgilerinin resmi veri tabanı üzerinden doğrulanması ve ödemenin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabına yapılması şartıyla imza örneği alınması zorunlu olmayacak.

Yeni düzenlemelerle birlikte MASAK, finansal sistemde denetimi güçlendirerek kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadelede yeni bir dönemin kapısını araladı.